财联社5月28日讯（记者 彭科峰）5月份即将结束，这也意味着倍受关注的债市“科创板”即将迎来满月股策略，作为金融行业的主力军，以建行、农行等为代表的国有大行也在加速布局。
5月27日，建行向财联社记者介绍，该行发行的首笔科创债正式上市，其300亿元的发行总额，也创下目前市场上金融类科创债的发行规模的历史纪录。
银行积极发行科创债的目的有哪些？大行发行科创债需要哪些程序？中小银行如何看待科创债？连日来，围绕这些问题，财联社记者进行了多方采访与调研。
300亿元规模！建行昨日上市“科创债”创历史纪录
债市“科创板”满月在即，不少新的历史纪录也随之诞生。
5月27日晚间，建行相关人士向财联社记者介绍，该行发行的首笔科技创新债券正式上市，规模达300亿元，为目前市场上规模最大的金融类科技创新债券。其中，3年期品种发行规模为250亿元，票面利率1.65%，全场认购2.3倍；5年期品种发行规模50亿元，票面利率1.76%，全场认购2.1倍。
“本次募集的资金，将会精准投向科技型企业和战略新型产业，最大程度发挥金融促进科技创新、撬动实体经济发展的杠杆效应。”建行相关人士进一步向财联社记者表示，本次科创债的成功发行，也是建行探索科技金融发展新路径，利用债市市场更好发挥金融赋能科技创新的实践之举。
财联社记者注意到，在本行发行数额最大的一笔科创债之外，建行近期还创下债市“科创板”的另一纪录。5月16日，建行作为主承销商，助力上海国盛（集团）有限公司成功发行了35亿元的科技创新债券，而这笔债券期限长达15年，是目前全国范围内非金融企业发行的期限最长的科技创新债券。对比来看，目前市场上发现的科创债期限多在3年、5年左右。
大行先承销后发行 银行“科创债”总额已近2000亿元
财联社记者了解到，自月初债市“科创板”开市以来，以农行、工行、交行为代表的银行机构积极参与其中。但是，前期主要以承销商的角色亮相。
比如5月8日当天股策略，光大银行牵头主承销科大讯飞、吉利控股等7单全国首批科技创新债券统一亮相公告；5月9日，农业银行承销新希望、京东方、西安中科光机投资控股等6家机构的首批科技创新债券登场亮相；5月9日，交通银行承销的上海新微科技集团、通威股份等多家机构的科创债也在银行业间市场顺利发行。
此后，工行、农行等相继从转变为发行方，陆续发行本行的科创债。
今日上午，农业银行相关人士向财联社记者介绍，在央行、证监会联合发布《关于支持发行科技创新债券有关事宜的公告》之后，该行予以积极响应。5月13日，农业银行即在银行间市场成功发行200亿元科技创新债券，期限为3年期，利率为1.65%。
“本次发行的200亿元科创债券，将用于专项支持科技创新领域贷款投放。”农业银行相关人士进一步表示，目前市场对于科技创新债券的接受度很高，保险、基金等各类投资者反响非常热烈。
交通银行方面，该行于5月13日成功发行首批金融机构科技创新债券，发行规模为200亿元，包括两个品种：3年期150亿元，票面利率1.65%；5年期50亿元，票面利率1.77%。
“承销、发行科创债，都是科技金融的重要组成部门，关键还是要发挥集团优势，更好服务科创企业”，光大银行相关人士今日向财联社记者介绍，该行近期还在上交所举办了同业生态服务科创企业的专项活动，联动光大控股、光银国际等内部资源，探索服务科创企业的多元化模式。
依据中国货币网公告信息和公开渠道，财联社记者今日统计发现，自月初债市“科创板”开市以来，约有工商银行、农业银行、交通银行、建设银行、浦发银行、国开行等约15家银行机构官宣发行科创债，其累计金额已经接近2000亿元。
依据财联社记者统计，本月宣布发行科创债的银行机构中，除了政策行、国有行、股份行，一些城商行也已经加入其中，包括北京银行和杭州银行。其中，北京银行于5月26日发布《2025年科技创新债券（第一期）发行情况公告》称，自5月23日起发行3年期的科创债，最终发行规模为80亿元，固定利率为1.67%。
从发行规模来看，国有大型商业银行的发行规模多为200亿元，仅建行本次发行规模为300亿元；股份行则在100亿元—200亿元之间，如浦发银行首笔科创债规模为150亿元，3年期，兴业银行发行规模为100亿元；城商行的发行规模则在100亿元以下，如杭州银行宣布发行50亿元科创债，3年期。而从发行利率来看，银行类“科创债”多位于1.60%—1.80%的区间。
银行科创债如何发行？中小银行还有哪些担忧？
从目前财联社记者统计的数据来看，首批发行科创债的银行机构还是以国有大行、股份行为主，目前主要的几家上市城商行并没有参与其中。原因何在？
对此，某江浙沪上市银行人士杨磊（化名）向财联社记者介绍， 该行目前对于申请发行科创债的兴趣并不算大，只是作为承销商、交易商参与其中。其原因在于，该行目前所在区域的科技创新类企业“数量还不够多、资源也不够丰富”，因此对于发行此类债券还存在疑虑。
该人士称，杭州银行积极申请发行科创债，和杭州地区近期“人工智能六小龙”涌现有一定关联，“地方银行是否发行、何时发行科创债，可能还是需要考量区域的产业布局而定。”
在调研中，也有一家总部位于北京的股份制银行人士戈一（化名）今日向财联社记者介绍，经询问相关业务人士得知，该行近期暂无发行科创债的考量。“目前同业部门的确已经看到了有同行在积极发债，但我行暂未有计划。”
实际上，银行发行科创债时，内部也有一定程序。据某股份行人士向财联社记者介绍，此类科技创新债券的申请发行，由总行资产和负债管理部负责。
“申请科创债的过程不算复杂。一般而言，只要银行出面申请，监管方面原则上都会批准，没有太多的限制因素。”杨磊表示，目前此类债券的发行相对简单。
多名业内人士也向财联社记者表示，目前银行申请科创债大致分为两种类型，一类是积极响应监管部门号召，不管该行在科技金融方面是否已有重组信贷需求和投放计划，先行申请下来，后续再考量具体投放事宜；一类则是梳理行内科技类企业相关信贷情况，确定一定额度的需求再做申请。
“我行并不缺少包括科技类企业在内的信贷需求，只是限于资本金要求等限制，一些贷款短期无法及时投放出去。”某国有大行内部人士向财联社记者表示，该行对于信贷投放的态度是“积极的”。
某券商银行业分析师向财联社记者表示，对银行而言，科创债的最大作用，可能在于帮助商业银行更好地定向募集资金，拓展低成本资金的来源，为科技创新企业提供更多弹药。在金融同业市场，银行类科创债也是难得的优良投资标的。
当然，对于银行而言，发行科创债依然有相关的硬性约束。“科创债的资金，是要定向支持科技型企业的，不能挪作他用。”杨磊进一步表示，有关部门在一定周期内会对债券的投向和效果进行评估，确保专款专用。因此，一些地方银行目前积极性不高，也有这方面的考量。
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责任编辑：王馨茹 股策略
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